Unsere Vorgehensweise
Zu Beginn einer Zusammenarbeit steht immer das persönliche Gespräch und die genaue Analyse Ihrer Wünsche und Ziele. Hierbei werden zunächst einige grundlegende Fragen erörtert:
- Wie ist Ihre derzeitige persönliche Situation?
- Wie ist Ihr aktueller Vermögensstatus?
- Welche Wünsche und Ziele haben Sie?
- Wie ist Ihr zeitlicher Planungshorizont kurz – mittel – langfristig?
- Welche Risikoneigung besitzen Sie? Sicherheitsorientiert bis Risikofreudig
- Wünschen Sie zusätzliche Steuervorteile und/oder staatliche Förderungen?
- Wünschen Sie zunächst eine Analyse Ihrer derzeitigen Nettoversorgung im Alter?
- Wünschen Sie eine Optimierung bzw. Modernisierung Ihrer bestehenden Versorgung und Vermögenswerte?
- Wünschen Sie den Schutz Ihrer Vermögenswerte vor Haftungsrisiken?
- Benötigen Sie die finanzielle Absicherung Ihrer Arbeitskraft und Ihrer Familie?
Sie entscheiden, was Ihnen wichtig ist und damit den Umfang unserer Zusammenarbeit. Selbstverständlich betreuen wir Sie dauerhaft in allen Belangen Ihrer Vermögensplanung - und Strategie. So sind Sie in der Lage, auf veränderte Lebenssituationen Ihre Strategie entsprechend anzupassen.
Asskon eliminiert alle Provisionen und reduziert in Altersvorsorgeprodukten radikal die Verwaltungskosten.
Denn es gilt, geringe Kosten führen zu deutlich mehr Rente im Alter!
Honorartarife (Nettotarife) machen dies möglich, da diese keine Provisionen aber stark reduzierte Verwaltungskosten enthalten. Auf Ihren Wunsch hin erstellen wir für Sie eine individuelle Transparenz-Analyse zu Ihrem vorhandenen Verträgen. Selbstverständlich erstellen wir für Sie auch entsprechende Vorschläge mit Nettotarifen für Ihre zusätzlich geplante Altersvorsorge. Die Transparenz-Analyse und Neu-Vorschläge sind kostenfrei und unverbindlich.
- private und betriebliche Lebens- und Rentenversicherungen
- fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherungen
- Basis-Renten-Verträge (Rürup-Renten)
- Riester-Renten-Verträge
- Berufsunfähigkeitsversicherungen
- Banksparpläne
- Bausparverträge
- Fondsdepots bei Banken usw.
Wir beraten seit rund zwei Jahrzehnten erfolgreich Selbständige, GmbH-Geschäftsführer, Unternehmen und Verbraucher im Bereich des effektiven Vermögensaufbaus und der finanziellen Absicherung ihrer Arbeitskraft. Vor einigen Jahren haben wir den Schritt gewagt, unsere Leistungen ausschließlich gegen Honorar anzubieten um unseren Kunden hierdurch eine faire und vorteilhafte Beratung und Vermittlung zu verschaffen. So grenzen wir uns von provisionsabhängigen Beratern ab und verschaffen unseren Kunden einen sehr deutlichen Vorteil.
Unter Provisionen sind hohe Vermittlungsentgelte zu verstehen, welche Ihren Sparvertrag belasten. Dies führt dazu, dass ein Großteil des Geldes NICHT dort ankommt, wo es soll – in Ihrer Altersvorsorge.
Insbesondere in den ersten 5 Vertragsjahren ist der Kostenapparat sehr hoch – und auch anschließend müssen Sie mit dauerhaft hohen Kosten rechnen. Rund 20 bis 40% Ihrer Einzahlungen kommen dadurch gar nicht im Vertrag an, sondern vielmehr in der Tasche des Vermittlers bzw. bei der Versicherungsgesellschaft.
Zinsen und Renditen erhalten Sie lediglich auf den vorhandenen Sparanteil - nach Abzug der Kosten.
Meist vergehen auf diese Weise 15 bis 20 Jahre, bis Sie in der Summe -inklusive Zins und Zinseszins- auf den Wert Ihres bis dato eingezahlten Sparguthabens kommen.
Ein Rechenbeispiel:
100 € monatliche Sparrate x 20 Jahre mit 3% Verzinsung = 32.768,42 € nach 15 Jahren
Beiträge in Summe = 24.000,00 €
70 € monatliche Sparrate x 20 Jahre mit 3% Verzinsung = 22.937,90 € nach 15 Jahren (100 € abzüglich 30% Kosten)
In der Grafik haben wir für Sie exemplarisch die Werte einer fondsgebundene Privat-Rente mit 150 € monatlicher Einzahlung, einer Laufzeit von 35 Jahren und einer angenommenen Wertentwicklung von 6% aufgeführt.
- Später können Sie die Vorzüge des Alters mit einer bis zu 30% höheren Rente genießen
- Im Gegensatz zu einigen Bankberatern, Versicherungsvertretern und Versicherungsmaklern
sprechen wir klar und deutlich über ALLE Kosten
- Wir verzichten komplett auf Provisionen und ermöglichen Ihnen einen exklusiven Zugang zu den besten Honorartarifen in Deutschland
- Geringere Kosten bedeuten mehr Rente für Sie
- Die Beratung erfolgt für Sie bequem online vor Ihrem PC oder falls gewünscht persönlich in unserem Büro
- Sie stellen uns Ihre Unterlagen zur Einsicht zur Verfügung oder wir erfragen, mit einer Auskunftsvollmacht, die für die Analyse wichtigen Eckdaten bei Ihrem Versicherer bzw. Ihrer Bank
- Wir erstellen Ihre persönliche Transparenz-Analyse
- Das Ergebnis der Transparenz-Analyse wird detailliert mit Ihnen besprochen und Ihre fragen werden beantwortet
- Sie entscheiden in Ruhe, ob und in welchem Umfang wir für Sie tätig werden sollen
- Falls Sie sich für eine Zusammenarbeit mit uns entscheiden, erledigen wir sämtliche Formalitäten für Sie
- Selbstverständlich betreuen wir Sie anschließend dauerhaft und informieren Sie regelmäßig über den Stand Ihrer Altersvorsorge und aktuelle Entwicklungen
Unser Service für Sie: Wir gehen in Vorleistung. Zu Beginn übernehmen wir die umfangreiche Beratung, sowie die Erstellung der individuellen Transparenz-Analyse zu bestehenden Verträgen - hierbei entstehen für Sie KEINE Kosten. Erst wenn Sie den passenden Honorartarif über Asskon gefunden und abgeschlossen haben, wird eine geringe erfolgsbasierte Servicegebühr fällig. Diese wird anhand eines prozentualen Anteils Ihrer Kosteneinsparung errechnet. Der Anteil liegt zwischen 3 und 10% - je nachdem wie viele Verträge es zu bearbeiten gibt und wie hoch unser Arbeitsaufwand im Einzelfall ist. Wie hoch die individuell kalkulierte Servicegebühr genau ist erfahren Sie im Rahmen der Transparenz-Analyse.